En México, a partir de 2025, las reglas para prevenir el lavado de dinero serán más estrictas.
Muchas empresas —grandes, medianas y pequeñas— tendrán nuevas obligaciones legales que no pueden ignorar.
En ANRA, como especialistas en Derecho Mercantil, te explicamos de forma sencilla lo que necesitas saber para proteger tu empresa.
¿Qué está cambiando?
Las autoridades mexicanas están reforzando las reglas porque:
- México hizo compromisos internacionales para combatir delitos financieros.
- Hay nuevas formas de mover dinero (como criptomonedas).
- Hay sectores que antes no se vigilaban tanto (inmobiliarias, fintech, plataformas de servicios).
Lo que ahora será obligatorio:
✅ Revisar a fondo a tus clientes
No basta con pedir una copia de su identificación. Ahora debes confirmar su identidad y conocer quién está realmente detrás de la operación (el beneficiario final).
✅ Reportar movimientos sospechosos rápidamente
Si detectas operaciones inusuales, tendrás máximo 3 días hábiles para reportarlo a las autoridades.
✅ Actualizar documentos cada año
No puedes confiar en información vieja. Deberás actualizar los datos de tus clientes al menos una vez al año.
✅ Cumplir como administrador o representante
Si eres director o representante legal, serás responsable personalmente en caso de incumplimiento.
✅ Evitar multas o sanciones penales
Las multas pueden ser millonarias. Y en casos graves, incluso se puede llegar a enfrentar responsabilidad penal.
¿Qué empresas deben preocuparse?
- Empresas que venden bienes inmuebles o los rentan.
- Empresas que mueven dinero o activos virtuales (como criptomonedas).
- Plataformas de financiamiento colectivo (crowdfunding).
- Empresas que reciben pagos en efectivo importantes.
- Cualquier empresa que realice operaciones grandes o inusuales.
¿Cómo puede ayudarte ANRA?
En ANRA te ayudamos a:
- Revisar si tu empresa debe cumplir con estas nuevas reglas.
- Actualizar tus contratos y políticas internas.
- Capacitar a tus equipos para cumplir correctamente.
- Evitar riesgos de multas o sanciones.
Te ayudamos a que tu empresa esté blindada legalmente.
No esperes a que llegue una auditoría o una multa.
¿Te interesa saber si tu empresa está en riesgo?
🔹 Agenda hoy mismo una revisión preventiva con nosotros.
🔹 ANRA | Asesoría estratégica en Derecho Mercantil.
En ANRA, como especialistas en Derecho Mercantil, te explicamos de forma sencilla lo que necesitas saber para proteger tu empresa.
¿Qué está cambiando?
Las autoridades mexicanas están reforzando las reglas porque:
- México hizo compromisos internacionales para combatir delitos financieros.
- Hay nuevas formas de mover dinero (como criptomonedas).
- Hay sectores que antes no se vigilaban tanto (inmobiliarias, fintech, plataformas de servicios).
Lo que ahora será obligatorio:
✅ Revisar a fondo a tus clientes
No basta con pedir una copia de su identificación. Ahora debes confirmar su identidad y conocer quién está realmente detrás de la operación (el beneficiario final).
✅ Reportar movimientos sospechosos rápidamente
Si detectas operaciones inusuales, tendrás máximo 3 días hábiles para reportarlo a las autoridades.
✅ Actualizar documentos cada año
No puedes confiar en información vieja. Deberás actualizar los datos de tus clientes al menos una vez al año.
✅ Cumplir como administrador o representante
Si eres director o representante legal, serás responsable personalmente en caso de incumplimiento.
✅ Evitar multas o sanciones penales
Las multas pueden ser millonarias. Y en casos graves, incluso se puede llegar a enfrentar responsabilidad penal.
¿Qué empresas deben preocuparse?
- Empresas que venden bienes inmuebles o los rentan.
- Empresas que mueven dinero o activos virtuales (como criptomonedas).
- Plataformas de financiamiento colectivo (crowdfunding).
- Empresas que reciben pagos en efectivo importantes.
- Cualquier empresa que realice operaciones grandes o inusuales.
¿Cómo puede ayudarte ANRA?
En ANRA te ayudamos a:
- Revisar si tu empresa debe cumplir con estas nuevas reglas.
- Actualizar tus contratos y políticas internas.
- Capacitar a tus equipos para cumplir correctamente.
- Evitar riesgos de multas o sanciones.
Te ayudamos a que tu empresa esté blindada legalmente.
No esperes a que llegue una auditoría o una multa.
¿Te interesa saber si tu empresa está en riesgo?
🔹 Agenda hoy mismo una revisión preventiva con nosotros.
🔹 ANRA | Asesoría estratégica en Derecho Mercantil.
